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家族の安心と笑顔はここから始まる。今後40年にわたる家計の推移をチェック『未来設計書』
未来設計書

未来設計書

¥52,500-(税込)

『未来設計書』とは、保険やローン、税金など家計の無駄を徹底的に洗い出し、今後40年間にわたる家計の推移をシミュレーションすることで、あなたの夢を現実のものとする予算がどれくらい確保できるかを知っていただく資金計画書です。予算が足りるのなら人生を大いにエンジョイし、予算が足りないのなら目標額に向かって発奮する。『未来設計書』があれば、今までためらっていた夢の実現に向けて、大きな一歩を踏み出すことができます


満足保証

万一、『未来設計書』があなたのお役に立てなかった場合は、サービス費用は全額返金いたします。本サービスをご利用いただくと、1年間無料でFP知恵の木へご相談いただけます。

こんな方におすすめです

このサービスのメリット

お客様の声

群馬県在住 40歳代 公務員  無事に未来設計書手元にいただきました。いろいろとありがとうございました。
 まだ細かいところまでよく見せていただいていませんが、現在の状況と、今後の見通しが一目で分かるようになっていて、これからの生活をしっかり組み立てなければと思いました。
ローン返済のやり方で500万円以上節約できるとは本当に驚いてしまいます。実際の土地や住宅以外のために、これだけの金額を支払っているとはもったいことですね。毎年100万円ずつ又はそれ以上繰り上げ返済が出来るように、今年から頑張っていきたいと思います。
 お忙しいところどうもありがとうございました。
 申し込む前は、自分の感覚ではちょっと高額かなと思っていた設計書の値段でしたが、これから節約できるお金の可能性を考えると、むしろ良心的だと思うようになりました。どうもありがとうございました。


大阪府茨木市 30歳代  会社員  本日無事に「未来設計図」が届きました。住宅購入に関しては、背伸びし過ぎかな・・と自覚しておりましたが、老後の資金不足の凄まじさには、図太い私でも薄ら寒くなりました(涙)(若い割には貯めてる方かな・・と思っていたので。)
 夫は割とお金には頓着しない(貯めるのは大好きですが)人で、また、感情をあまり表に出さないタイプなのですが、さすがにショックを受けたようでした。(肩の辺りが寂しそうでした:笑)
 家一軒買えるほどの金額が不足となると、最後通告みたいなものですね。しかし、ラッキーなことに、「無理」と言われれば「意地でも自分で何とかする!」と言い張る性格。しかも×2。「退職早々飢え死にする」とはっきり言ってもらえて良かったです(笑) 力強いアドバイザーも得たことですし!!!
 そもそも、住宅購入と同時に、夫の保険を見直そうと思い、お金系のメルマガを読みあさって、御サイトに巡り会った訳ですから、これほど的確なアドバイスはありえないです。 また、ローンの返済期間も迷っており、しかし、不慮のできごとを考え出すと、月々の支払いに自信が持てず決断できなかったのです。ローンの条件変更は、今ならまだ間に合いますので、いただいた対策案を実行する方向で検討します。
 伊藤様に一点だけお願いがあります。
 対策案Cについて、アドバイス通り、夫の終身保険支払い終了後、解約し、高金利金融商品に預け替えます。その際には、伊藤様に相談いたしますので、あと31年間、現役でFPのお仕事を続けてくださいね!!
 ありがとうございました。(これからもよろしくお願いします!)


大阪府在住 30歳代 会社員  「未来設計書」土曜日に着きました。 お返事遅れまして申し訳ないです。
 さて、内容に付きましてですが、今まで夫婦であれやこれやと考えていた事が、 明確に一覧にされていた事に驚き、とても 感謝しております。 現状の把握、これから起こるであろう 入出金の算出、そして不安に思っていた 事への道標…どれもこれも判りやすくやっぱりプロは違うと…
 今後はこの道標を元に、更に試行錯誤を 重ねて、自分達が進みたい方向へいける 様に努力して行きたいと思います。 また、道に迷ったらご相談させて頂きたいと思っておりますので、宜しくお願い致します。
 有難うございました。


埼玉県在住 30歳代 会社員  先日は、未来設計書の作成ありがとうございました。 手元にとどいて、正直、びっくりしました。 私自身、仕事を辞めても、何とかなるのではないかと思っていたのですが 老後には、資金が底をついてしまう現実には驚きでした
 老後について、そんな現実をおびても、現在の職場で出産後も仕事をつづけるには、やや抵抗があるのですが、一度、退職し、別のところで職につくとしたら、最低、どれくらいの給料のところが妥当か、 または、現在の職場において、出産後、何年くらい仕事についていたほうがいいのか、保険の見直しはどう進めていったらいいのか?
 以上の3点について、疑問がでてきたのですが、いかがでしょうか?可能な範囲で、返事をお待ちしています。


大阪府在住 40歳代 会社員  こんにちは。未来設計書受け取りました。
 パソコンが、壊れてしまったので連絡遅くなってすいません。 代金のほうも先ほど、お振込みいたしました。ご確認ください。
 さて、感想ですが、わかっていたこととはいえ厳しいですね。 これで、少し緩んでいた、お財布の紐がしまります。家を、購入する際にも無理な ローンを組まずにすむと思います。お金がないからこそ無駄なお金が出て行く前に頼んでおいてよかったと思います。ぼんやりしていた目標が、明確になったのでこれから、実行に移したいと思います。ありがとうございました。


神奈川県在住 40歳代 会社員  昨日、未来設計書を受領いたしました。
 住宅購入に関しても3000万円くらいの物件の購入が可能であることや 保険の見直し、ローンの繰上げ返済による節約の効果が思いのほか 大きなものであることが確認できました。
 プロの目で個人の資産を見直していただくということが大きな安心感と大きな節約を生むものだとあらためて実感できたことがなによりの成果です。


神奈川県茅ヶ崎市在住 60歳代 大学教員  2001年に母が亡くなり、遺産を相続することになった。日頃から数字には弱く自分の財政状態も満足に把握できていないありさまなので、FPプラネットの門をたたき伊藤誠さんを紹介していただいた。
 会社勤めの妻の分も含めて、伊藤さんは実に周到に全体を整理してくださり、私どもの意向を十分に汲んだ上で生活と資産運用のプランを作ってくださった。
 プライバシーをあずけるに不安のない篤実な方なので、その後も躊躇なく長期の顧問契約をお願いして今日に及んでいる


東京都小金井市在住 30歳代 会社員  できあがりを非常に楽しみにしていました。生命保険に不安を感じていたのですが、二人とも(私と妻)不適切とは、思いませんでした。逓減保険というのは初めて知りました。また、65才からの年金受給となるため、60才から65才までの生活費が不安でした。逓減保険と一緒に個人年金保険も検討してみたいと思います。
 会社の給料も頭打ち、景気が一向によくならないという将来が不透明な中、子供も小さく、10年先、20年先、老後がどんな見通しになるか知りたくて、今回、未来設計書を依頼しました。幸いにも家のローンがないので何とかやっていけるかな、とぼんやりと思っていましたが、キャシュフロー表等で確認がとれて少し安心しました。
 生命保険等に改善の余地があるので検討してみます。妻からも質問がありますので後日メールします。取り急ぎご報告まで。


神奈川県横須賀市在住 50歳代 会社員  この度は我が家の未来設計書を作成戴き、誠にありがとうございます。基本的には、生活資金の不足が生じないという分析結果を見て安心しました
 4月満期を控え、郵便局で「即時定期年金保険」を紹介されたのですが、これは196万円を預けいれると3ヶ月後から年4回5万円づつ10年間支払いを受けられるというもので、588万円預け入れると本年7月以降毎月5万円ずつ受け取れるので、妻と小生が身体的にアウトドアスポーツを楽しめる今後10年間に受け取る方が10年後に受け取り開始となる「変額個人年金」より良いのでは?などと考えましたが、如何でしょうか?
 金融商品に関しては、新聞に、ユーロ建て割引債を毎年一定額購入すると利回り5%程度を期待出来るとか、ニュージーランドドルやオーストラリアドル建てMMFは3-4%の利回りを期待出来るなどの説明がありますが、これらの商品はリスクが高いのでしょうか?
 出来れば今後とも継続的にご相談させて戴きたいと考えておりますので、よろしくお願い致します。


東京都府中市在住 40歳代 会社員  今回、初めてプロの方にファイナルプランをお願いしました。理由としましては、以前はソフトウェアエンジニアとして給料も着実に上がり、順風満帆にみえた生活が、最近景気も非常に悪化し、先行きが不安になりはじめました。
 そこで自分なりのゴール(55歳以上で30万から40万円の不労所得を得る)を決め、プロの方に自分の現状分析していただき、ゴールに達成する最良のプランを設計していただこうと思い立ったわけです。素人の私がプランをすると間違った分だけ、ゴールは遠くなりますしね。お願いして良かったことは、保険の見直しと貯蓄の使い道をご指導いただいき、230万得することを知ったことと、今後の投資の課題(ヒント)を頂いたことでしょうか。
 これからは、この未来設計書を人生の地図として活用させていただきます。どうもありがとうございました。

サービス詳細

将来の夢や日々の生活を自分らしく生きていくために必要なものはお金だけではありません。しかし、夢の実現のために、しっかりとした資金計画はとても大切です。『未来設計書』は、お金の専門家であるFP(ファイナンシャルプランナー)が、あなたの夢を現実のものとする資金計画の作成を、お手伝いするサービスです。
『未来設計書』は、ただ単に資金計画をつくるためのサービスではありません。まずは、独立系FPの強みを最大限に活かし、中立公平な保険の見直しや住宅ローンの借り換え、税金対策などを通して、家計のキャッシュフローを可能な限り改善します。そのうえで40年先を見越した家計のキャッシュフロー表を作成します。
予算が足りるのなら人生を大いにエンジョイし、予算が足りないのなら目標額に向かって発奮する。『未来設計書』があれば、今までためらっていた夢の実現に向けて、大きな一歩を踏み出すことができます。

『未来設計書』は、次の目次で構成され、全部で30〜50ページ程度(A4版)になります。完全オーダーメイドですので、目次はご相談者様によって異なりますことを予めご了承ください。

家族で語ろう、幸せな未来 『未来設計書』 目次
  1. プラン作成にあたって
  2. あなたのプロフィール(家族構成)
  3. 資産簿
     3‐1.金融資産(預貯金)
     3‐2.金融資産(株式・投資信託など)
     3‐3.不動産
     3‐4.保険
     3‐5.ローン
  4. プラン作成にあたってあなたのご希望
  5. 今後の支出と収入
  6. ライフイベント表 (将来の大きな行事)
  7. 現状の分析
     7‐1.キャッシュフロー作成にあたり
     7‐2.キャッシュフロー表(年毎の資金の推移)
     7‐3.資金残高グラフ
     7‐4.バランスシート(家庭の決算書)
     7‐5.リスク計算 (最適保険加入金額)
  8. 現状に対する診断結果
  9. 対策プラン
     9‐1.資金運用設計
     9‐2.生命保険設計
     9‐3.相続分析
     9‐4.相続設計
     9‐5.繰上返済について
  10. 対策後の効果
     10‐1.対策後のキャッシュフロー
     10‐2.対策後のキャッシュフローグラフ
     10‐3.対策後のバランスシート
  11. おわりに
未来設計書 未来設計書 未来設計書

『未来設計書』のつくり方は簡単です。メールやFAXを用いて、順々に必要な情報をお送りいただくだけで結構です。お送りいただく情報については、メールや電話を用いて都度FP知恵の木よりご連絡いたします。一通り必要な情報が揃いましたら、『未来設計書』を作成いたします。『未来設計書』は冊子にして、お手元までお届けいたします。さらに、『未来設計書』をお受け取りいただいてから1年間のご相談は、無料にて承ります。

『未来設計書』を作成したことで、不要な保険で毎月8万円のお金をドブに捨てつづけるところだった!と胸を撫で下ろした方もいらっしゃいます。住宅ローンの組み替えだけで、700万円のキャッシュを節約された方もいらっしゃいます。
あなたでしたら、その節約できたお金を何に使いますか?ご相談者様の中には、老後の節制を意識して日産マーチを買う予定を立てていたところ、先々の資金残高に余裕があることに気付き、今ではトヨタソアラで大好きなドライブを満喫する引退生活を送っていらっしゃる方もおります。財政プランを見直せば、夫婦そろっての夢の世界一周旅行も夢ではないかもしれません。決断を迷っている独立起業の後押しになる方もいらっしゃることでしょう。

判断するのはあなたです。より正しい判断の材料を提供することが私たちの役目です。そしてその材料が『未来設計書』です。一人で悩むには、お金の問題は複雑すぎます。でも幸せになるためには避けて通れない問題です。どうかお気軽にFP知恵の木のドアをノックしてください。そして、あなたの夢を現実のものとしていただければ、それ以上の喜びはございません。

サービス費用は52,500円(税込)。お申し込みされたほとんどの方が、52,500円以上の節約を実現しています。万一、『未来設計書』があなたのお役に立てなかった場合は、サービス費用は一切いただきません。