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お客様の声
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◎大阪府茨木市 30歳代 会社員
本日無事に「未来設計図」が届きました。
住宅購入に関しては、背伸びし過ぎかな・・と自覚しておりましたが、老後の資金不足の凄まじさには、図太い私でも薄ら寒くなりました（涙）
（若い割には貯めてる方かな・・と思っていたので。）
夫は割とお金には頓着しない（貯めるのは大好きですが）人で、また、感情をあまり表に出さないタイプなのですが、さすがにショックを受けたようでした。（肩の辺りが寂しそうでした：笑）
家一軒買えるほどの金額が不足となると、最後通告みたいなものですね。しかし、ラッキーなことに、「無理」と言われれば「意地でも自分で何とかする！」と言い張る性格。しかも×２。「退職早々飢え死にする」とはっきり言ってもらえて良かったです（笑）
力強いアドバイザーも得たことですし！！！
そもそも、住宅購入と同時に、夫の保険を見直そうと思い、お金系のメルマガを読みあさって、御サイトに巡り会った訳ですから、これほど的確なアドバイスはありえないです。
また、ローンの返済期間も迷っており、しかし、不慮のできごとを考え出すと、月々の支払いに自信が持てず決断できなかったのです。ローンの条件変更は、今ならまだ間に合いますので、いただいた対策案を実行する方向で検討します。
伊藤様に一点だけお願いがあります。
対策案Ｃについて、アドバイス通り、夫の終身保険支払い終了後、解約し、高金利金融商品に預け替えます。その際には、伊藤様に相談いたしますので、あと３１年間、現役でＦＰのお仕事を続けてくださいね！！
ありがとうございました。（これからもよろしくお願いします！）
◎大阪府在住 30歳代 会社員
「未来設計書」土曜日に着きました。 お返事遅れまして申し訳ないです。
さて、内容に付きましてですが、今まで 夫婦であれやこれやと考えていた事が、 明確に一覧にされていた事に驚き、とても 感謝しております。
現状の把握、これから起こるであろう 入出金の算出、そして不安に思っていた 事への道標…どれもこれも判りやすく やっぱりプロは違うと…
今後はこの道標を元に、更に試行錯誤を 重ねて、自分達が進みたい方向へいける 様に努力して行きたいと思います。 また、道に迷ったらご相談させて頂きたい
と思っておりますので、宜しくお願い致します。 有難うございました。
◎埼玉県在住 30歳代 会社員
先日は、未来設計書の作成ありがとうございました。 手元にとどいて、正直、びっくりしました。 私自身、仕事を辞めても、何とかなるのではないかと思っていたのですが
老後には、資金が底をついてしまう現実には驚きでした。
老後について、そんな現実をおびても、 現在の職場で出産後も仕事をつづけるには、やや抵抗があるのですが、 一度、退職し、別のところで職につくとしたら、最低、どれくらいの給料のところが
妥当か、 または、現在の職場において、出産後、何年くらい仕事についていたほうがいいのか 保険の見直しはどう進めていったらいいのか？
以上の３点について、疑問がでてきたのですが、いかがでしょうか？ 可能な範囲で、返事をお待ちしています。
◎大阪府在住 40歳代 会社員
こんにちは。未来設計書受け取りました。
パソコンが、壊れてしまったので連絡遅くなってすいません。 代金のほうも先ほど、お振込みいたしました。ご確認ください。
さて、感想ですが、わかっていたこととはいえ厳しいですね。 これで、少し緩んでいた、お財布の紐がしまります。家を、購入する際にも無理な
ローンを組まずにすむと思います。お金がないからこそ無駄なお金が出て行く前に頼 んでおいてよかったと思います。ぼんやりしていた目標が、明確になったのでこれか
ら、実行に移したいと思います。ありがとうございました。
◎神奈川県在住 40歳代 会社員
昨日、未来設計書を受領いたしました。
住宅購入に関しても３０００万円くらいの物件の購入が可能であることや 保険の見直し、ローンの繰上げ返済による節約の効果が思いのほか
大きなものであることが確認できました。
プロの目で個人の資産を見直していただくということが大きな安心感と
大きな節約を生むものだとあらためて実感できたことがなによりの成果です。
◎東京都多摩市在住 40歳代 会社員
私たち夫婦の相談内容は生命保険の見直しについてでした。ふたり共に国内大手の生命保険に入っていました。今回の相談は、満期まで２年を残して新商品への更新を勧められたことが契機でした。保険会社の担当からは２度の説明を受けました。しかし「保険の複雑さ」「セールスとしての説明」に自分の「知識の無さ」が重なり、「不信感」が生まれ解くことができません。提案書の保険商品は理解できても、加入のための前提条件と方針がわからず、決心できない状態となりました。
第一に自分たちは一生の保険をどう組み立てればよいのか、第二に自分たちにとって保険は不足なのか過剰なのか。伊藤さんには、こうした基本方針と、推奨保険商品についてアドバイスをお願いしました。その結果、過剰な保険があることが判明。そして、理解しやすくシンプルで同時に終身保障が得られる保険を推薦してもらえました。今回、中立な立場からアドバイスを頂けたため、これまでの保険の解約という思い切った判断が行え、経済的負担も軽く出来ました。
今後についても理解でき、相談した結果は大満足と感じています。
◎神奈川県茅ヶ崎市在住 60歳代 大学教員
２００1年に母が亡くなり、遺産を相続することになった。日頃から数字には弱く自分の財政状態も満足に把握できていないありさまなので、FPプラネットの門をたたき伊藤誠さんを紹介していただいた。
会社勤めの妻の分も含めて、伊藤さんは実に周到に全体を整理してくださり、私どもの意向を十分に汲んだ上で生活と資産運用のプランを作ってくださった。
プライバシーをあずけるに不安のない篤実な方なので、その後も躊躇なく長期の顧問契約をお願いして今日に及んでいる。
◎東京都八王子市在住 40歳代 カルチャー講師
この度は、親身に相談に乗っていただきありがとうございました。お陰様で、自分の生活に合った保険や年金の見直しをすることができました。また、以前は漠然としていた将来の在り方についても、ほんの少しですが具体的な姿が見えてきたように思います。感謝しております。
FPのお世話になるのは初めてでしたが、こちらの状況を把握した上で親身にアドバイスして下さるので、心強くそして安心して相談させて頂くことができました。また、資料についても特定の会社に偏らず多くの商品を紹介して頂いたので、納得の行く選択をすることができました。大変満足しております。
少子高齢化の私達の時代は、多くのことを自己責任で処理して行かなければならなくなりました。全てに明るい人はおりません。これからは、色々な場面で今まで以上に客観的で偏りの無い専門家のアドバイスが必要になるのだと思います。
これからも「FP知恵の木」のお世話になりながら、より自分に合った将来の準備を進めて行きたいと考えております。どうぞよろしくお願いいたします。
◎東京都小金井市在住 30歳代 会社員
できあがりを非常に楽しみにしていました。生命保険に不安を感じていたのですが、二人とも（私と妻）不適切とは、思いませんでした。逓減保険というのは初めて知りました。また、６５才からの年金受給となるため、６０才から６５才までの生活費が不安でした。逓減保険と一緒に個人年金保険も検討してみたいと思います。
会社の給料も頭打ち、景気が一向によくならないという将来が不透明な中、子供も小さく、１０年先、２０年先、老後がどんな見通しになるか知りたくて、今回、未来設計書を依頼しました。幸いにも家のローンがないので何とかやっていけるかな、とぼんやりと思っていましたが、キャシュフロー表等で確認がとれて少し安心しました。
生命保険等に改善の余地があるので検討してみます。妻からも質問がありますので後日メールします。取り急ぎご報告まで。
◎神奈川県横須賀市在住 50歳代 会社員
この度は我が家の未来設計書を作成戴き、誠にありがとうございます。 基本的には、生活資金の不足が生じないという分析結果を見て安心しました。
４月満期を控え、郵便局で「即時定期年金保険」を紹介されたのですが、これは１９６万円を預けいれると３ヶ月後から年４回５万円づつ１０年間支払いを受けられるというもので、５８８万円預け入れると本年７月以降毎月５万円ずつ受け取れるので、妻と小生が身体的にアウトドアスポーツを楽しめる今後１０年間に受け取る方が１０年後に受け取り開始となる「変額個人年金」より良いのでは？などと考えましたが、如何でしょうか？
金融商品に関しては、新聞に、ユーロ建て割引債を毎年一定額購入すると利回り５％程度を期待出来るとか、ニュージーランドドルやオーストラリアドル建てMMFは3-4%の利回りを期待出来るなどの説明がありますが、これらの商品はリスクが高いのでしょうか？
出来れば今後とも継続的にご相談させて戴きたいと考えておりますので、よろしくお願い致します。
◎東京都府中市在住 40歳代 会社員
今回、初めてプロの方にファイナルプランをお願いしました。理由としましては、以前はソフトウェアエンジニアとして給料も着実に上がり、順風満帆にみえた生活が、最近景気も非常に悪化し、先行きが不安になりはじめました。
そこで自分なりのゴール（55歳以上で30万から40万円の不労所得を得る）を決め、プロの方に自分の現状分析していただき、ゴールに達成する最良のプランを設計していただこうと思い立ったわけです。素人の私がプランをすると間違った分だけ、ゴールは遠くなりますしね。お願いして良かったことは、保険の見直しと貯蓄の使い道をご指導いただいき、230万得することを知ったことと、今後の投資の課題（ヒント）を頂いたことでしょうか。
これからは、この未来設計書を人生の地図として活用させていただきます。どうもありがとうございました。
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