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FPって何？ |
FPとは、ファイナンシャルプランナーの略です。家計の無駄を見つけ出し、あなたの幸せな生涯設計を実現するための資金計画を立案することが、私たちファイナンシャルプランナーの役割です。資産運用の改善、保険の見直し、税金対策、必要に応じて税理士や弁護士とも手を取り合い、様々な角度からあなたの家計の現状を見直します。そして、例えば子供の成長、家族旅行、マイホームの建て替えなどの生き甲斐を踏まえた上で、今後数十年に渡る家庭のお金の推移を表やグラフでまとめます。
ファイナンシャルプランナーと言うと、日本ではまだあまり聞き慣れないかもしれません。一方オーストラリアでは、弁護士よりもステータスが高いと言われている職業です。ファイナンシャルプランナーは生活者の強い味方です。金融ビックバン以降、日本でもファイナンシャルプランナーの数は一気に増加しました。
◇独立系FPと企業系FP
FP（ファイナンシャル・プランナー）は独立系FPと企業系FPに大きくわけられます。企業系FPとはある金融機関会社（銀行、生保、証券等）に席をおいているFPを指します。日本ではこの企業系FPが全体の約90％を占めています。一方独立系のFPは圧倒的に数が少ないのが現状です。企業系FPは、あなたから原則無料で相談を受けつけ、自社の商品を薦めます。一方独立系FPは、あなたから相談料を受け取るかわりに、中立・客観的な立場にたって、必要な場合のみ条件にあった最適な金融機関の商品を探し出します。不必要な場合は、無駄を指摘し、解約することをアドバイスします。
◇独立系FPと生保営業マン
例えばあなたが生命保険に加入する際に、Ａ生命保険会社の外交員であれば、 「Ａ生命保険会社が販売している生命保険の中からのみ」の選択になってしまいます。
独立系FPは世の中にあるすべての生命保険から中立・客観的にあなたに最も適した生命保険商品をご案内することができます。
◇独立系FPとは
独立系FPとは、世界中の道を知っている、あなたの家族の「ナビゲータ」です。あなたの家族構成、考え方、資産・負債状況等を把握し、あなたの描く未来への最適な道を選び出します。あなたの描く未来に変更があっても、また新しい最適な道を選び出します。独立系FPは、長期にわたってお付き合い頂ける「頼れるナビゲータ」として、中立・客観的なアドバイス業務に特化しています。 |
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